課程時間：2天，6小時/天

授課對象：商業銀行產品設計與開發人員、服務支持人員、公司客戶經理。

授課方式：課程講授40%，案例分析及小組研討30%，實操練習30%

課程背景：

供應鏈金融是近年來商業銀行創新業務中的“重頭戲”，是中小商業銀行與大型商業銀行開展差異化競爭的又一利器。從2001年深發展(現平安銀行)在國內同業首家試點存貨質押融資以來，已走過十余個年頭。十余年中，參與的銀行從最初的深發展、中信等股份制商業銀行，迅速拓展到幾乎所有的商業銀行，成為銀行信貸業務的新亮點。近年來，隨著互聯網金融的不斷深入發展，線上供應鏈金融又向商業銀行提出了新的挑戰，如何靈活運用大數據、云計算、人工智能等信息技術實現供應鏈金融新突破，成為擺在商業銀行面前的一道新課題。

課程目標：

通過本次課程的講授，使得學員達成如下目標；

1.了解供應鏈金融的不同業務常態；

2.知曉業內供應鏈金融的新案例、新思路、新辦法；

3.中小商業銀行如何玩轉電子供應鏈。

課程特色：

課前深入研究學員單位的情況，會以問卷調查、郵件溝通等形式，挖掘授課單位的真實需求與意圖，通過大量的行業案例講解以及對典型行業案例的詳細解讀，使學員短時間內培掌握供應鏈金融的一般做法，同時了解供應鏈金融業務領域的最新動態及實施路徑，包括供應鏈金融業務框架搭建、制度確立、模型開發、平臺建設。

課程大綱：

第一講：為什么供應鏈金融讓銀行趨之若鶩?

一、從兩個案例說起：同一件事，不同的結果，某醫藥電商與某行業巨頭的故事

二、供應鏈金融的與貿易融資：本是同根生

三、供應鏈金融業務的優勢

1.批量獲客：業形態決定了只要開發成功就是一群客戶

2.批量辦理：節約銀行最昂貴的人力資源成本

3.小額分散：符合最有效的風控實踐

先驅的案例：改革開放的前沿探索出的新模式

第二講：供應鏈金融的客群特點

一、銀行業“一通百通”，業務模式需要適應客戶

1.為什么業務創新常做?卻依然有客戶抱怨產品難用?

2.怎么才能找到真正的“客戶”?

二、供應鏈金融的客群到底是誰?

1.客群特征一：核心企業擁有話語權

2.客群特征二：產業高度成熟

3.客群特征三：有應收賬款和庫存壓力

三、幾大客群分析：

1.商貿流通：輕資產、高周轉

2.通信設備：高門檻、穩定性

3.先進制造：商品佳、易銷售

4.家電制造：體量大、易分散

5.線上旅游：業態新、周轉快

第三講：供應鏈金融產品體系

一、最普遍的形態

1.銀行承兌匯票：最直接的供應鏈金融工具

2.國內信用證：支付融資一條龍，存款貸款雙雙贏

二、保理和他的兄弟們

1.保付保理：供應商流貸新思路

2.反向保理：批量開發客戶的新利器

3.履約保理：支持迷你型供應鏈的新手段

三、圍繞銷售辦業務

1.保兌倉：盤活核心企業庫存

2.廠商銀(儲運)：銀行為你定制

四、存貨，還是存貨!

1.電商新格局下的標準化電子倉單融資業務

2.物聯網時代的“泛標準化”新業態

第四講：供應鏈金融業務發展路徑

一、從摸石頭過河到見石頭就怕：線下供應鏈的成與敗

1.為什么銀行都想做供應鏈，但還是收效甚微?——從成本說起

2.是什么導致了“為了供應鏈而供應鏈”——從手段說起

二、供應鏈金融業務營銷三大法寶

1.產品標準化是營銷的基礎

2.獲客批量化是營銷的要義

3.搞定核心企業是成功的核心

三、供應鏈金融與互聯網+：高度契合的一對璧人

1.傳統供應鏈的困或與互聯網解決之道

2.互聯網的局限性與彌補之法

第五講：中小商業銀行供應鏈金融業務實施戰略

一、頂層驅動：想好要什么

1.確定客戶群體

2.確定適用品種

3.做好兩手準備：線上方案與線下方案

二、合作共贏：綁定核心企業一起干

三、戰略要點：辦理線上化、風險可視化、管理智能化

1.突破地域限制需要線上化

2.做好押品管理需要可視化

3.應用大數據技術做好智能化

四、實施步驟案例講解

1.第一步：從個性化到一般化

2.第二步：從線下搬家到線上

3.第三步：從鏈到網

課堂演練：為某家城商行設計一款線上保理產品并制定好營銷計劃